Россиян предупредили о новых признаках мошеннических переводов

Центробанк ввёл ряд нововведений, касающихся денежных переводов, которые могут затронуть добросовестных клиентов с обычной финансовой активностью, рассказал юрист и руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский в интервью «Ленте.ру».

По его словам, теперь банки, следуя указаниям регулятора, обязаны не только блокировать отдельные платежи, но и полностью замораживать счета. Например, сомнения могут возникнуть при переводе самому себе через Систему быстрых платежей (СБП) суммы свыше 200 тысяч рублей с последующим переводом получателю, которому не отправлялись деньги в последние полгода.

Хаминский также отметил, что под подозрением окажется крупная покупка у частного лица после предварительного резервирования средств на другом собственном счёте. Повышенное внимание вызовет внесение наличных через банкомат с использованием виртуальной карты, если незадолго до этого с той же карты был совершен международный перевод частному лицу на сумму свыше 100 тысяч рублей — хотя на практике это может быть перевод родственникам, проживающим за рубежом.

Кроме того, эксперт указал, что проблемы могут возникнуть и из-за технических изменений: например, смены номера телефона, привязанного к онлайн-банку, в течение последних двух дней или обнаружения на смартфоне VPN-приложений, которые банковские системы могут расценить как вредоносное ПО.

«Некоторые из этих признаков вызывают вопросы даже у специалистов, однако для банков это теперь жёсткое требование. Несоблюдение грозит им крупными штрафами, компенсациями пострадавшим и даже риском лишения лицензии. Поэтому финансовые организации будут максимально строго применять фильтры», — пояснил Хаминский.

Ранее он также предупреждал россиян о нарушении трудовой дисциплины — селфи на рабочем месте, которое может привести к увольнению.

Источник и фото - lenta.ru