Юрист объяснил блокировку банковских переводов россиян

Такую причину блокировок назвал адвокат межтерриториальной коллегии «Клишин и партнеры» Дмитрий Пашин, передает РИА Новости.

По его словам, у банков могут вызвать подозрения нестандартный объем перевода, время его совершения или устройство, с которого проводится операция. Также насторожить может частота транзакций или получатель средств. Например, перевод на миллион рублей от клиента, который ранее не совершал платежей свыше 20 тысяч рублей, может вызвать вопросы.

«Повторюсь, точных критериев, при каких отклонениях от обычных переводов банк посчитает операцию подозрительной, никто не раскрывает», — добавил Пашин.

В первые недели 2026 года количество временных блокировок карт и счетов физических лиц достигло от двух до трёх миллионов. Помимо проблем с карточными переводами, жалобы поступают и от клиентов, совершающих покупки на маркетплейсах. Эксперты связывают это с расширением параметров, по которым банки отслеживают подозрительные операции.

Ранее разработчик IT-компании One Inc Сергей Гасилов пояснил, что решение банка о проведении перевода зависит от множества факторов, которые могут меняться в зависимости от ситуации. Банковская система принимает решение не только на основе номера карты, суммы и места покупки. Даже операции, которые несколько дней назад считались безопасными, сегодня могут быть признаны подозрительными, отметил аналитик.

Источник и фото - lenta.ru