Россиянам рассказали о последствиях разрыва шаблона финансового поведения

Этот шаблон включает масштаб регулярных поступлений, типичные суммы расходов и привычный круг контрагентов. Об этом рассказал доктор юридических наук, декан факультета права НИУ ВШЭ Вадим Виноградов, которого цитирует RT.

«Если операция не совпадает с обычным поведением клиента, банк может заблокировать перевод. К необычным паттернам относятся крупные разовые поступления от неизвестных лиц или подозрительные схемы с быстрым выводом мелких сумм», — пояснил эксперт, описывая последствия нарушения такого шаблона.

Кроме того, по словам Виноградова, банк заблокирует операции, если отправитель или получатель средств внесены в список террористов и экстремистов, либо перевод вызывает обоснованные подозрения в финансировании незаконной деятельности. Также «уклончивые комментарии» к переводу могут быть восприняты как попытка скрыть его истинную цель и стать сигналом для приостановки операции. Эксперт отметил, что «даже корректно оформленный перевод могут остановить, если банк заподозрит, что это прикрытие для обналичивания средств или расчётов за запрещённые товары». При этом кредитные организации действуют в интересах клиента, предотвращая возможные потери, подчеркнул он.

Ранее глава думской фракции «Новые люди» Алексей Нечаев предложил ввести в России практику компенсации ущерба пострадавшим от необоснованной блокировки счетов. Он также предложил регламентировать снятие блокировки не позднее трёх часов после прояснения ситуации. «Нельзя держать людей в страхе, что завтра они останутся без денег из-за банковского алгоритма», — заявил политик 12 февраля.

Источник и фото - lenta.ru