Требование ввода ИНН гражданами при переводах через СБП опровергли
10.04.2026 13:24
Теперь при совершении переводов через СБП необходимо будет обязательно указывать ИНН — индивидуальный налоговый номер. Это нововведение распространяется как на переводы между физическими лицами, так и на операции между юридическими и физическими лицами.
Руководитель направления СБП в Центре противодействия мошенничеству Национальной системы платёжных карт (НСПК) Никита Юрков подтвердил введение данного правила. По его словам, основная цель нововведения — борьба с дропперством. Этот вид мошенничества заключается в использовании чужих счетов для транзита, обналичивания или перевода украденных средств. Введение обязательного указания ИНН позволит повысить прозрачность операций и усложнить злоумышленникам возможность скрывать свою деятельность.Кроме того, нововведение способствует улучшению контроля за финансовыми потоками и повышению безопасности платежей в целом. Указание ИНН поможет не только выявлять подозрительные транзакции, но и ускорит процесс расследования в случае мошенничества. В результате пользователи СБП смогут рассчитывать на более надежную защиту своих средств и снижение рисков финансовых преступлений.Таким образом, введение обязательного указания ИНН при переводах через СБП является важным шагом в развитии платежной инфраструктуры России. Это позволит сделать систему более безопасной и прозрачной, что положительно скажется на доверии пользователей и общем уровне финансовой безопасности в стране.В современном банковском секторе борьба с мошенничеством становится все более приоритетной задачей, и внедрение новых механизмов защиты информации играет ключевую роль в этом процессе. Недавно в Национальной системе платежных карт (НСПК) разъяснили детали касательно обмена ИНН при переводах и платежах через Систему быстрых платежей (СБП). Важно отметить, что данное требование будет касаться исключительно банковских учреждений, а не обычных граждан. Это означает, что при совершении операций между пользователями через инфраструктуру НСПК обмен ИНН будет осуществляться только на уровне банков, что не потребует дополнительных действий от клиентов.Такой подход значительно повышает уровень безопасности финансовых операций, поскольку ИНН выступает в роли уникального и практически неизменного идентификатора. Как отметил эксперт Юрков, в отличие от номера телефона, банковской карты или паспорта, которые можно легко заменить или переоформить, ИНН является реквизитом, который физическому лицу изменить очень сложно. Это делает его надежным инструментом для выявления и предотвращения мошеннических схем.Внедрение обмена ИНН между банками через СБП станет важным шагом в борьбе с фродом, позволяя финансовым организациям оперативно выявлять подозрительные операции и минимизировать риски для клиентов. Таким образом, усиление контроля за идентификацией пользователей способствует созданию более безопасной и прозрачной платежной системы, что в конечном итоге повышает доверие граждан к банковским услугам и способствует развитию цифровой экономики.В современном финансовом секторе наблюдается тенденция к усилению контроля и прозрачности операций, что способствует борьбе с мошенничеством и уклонением от налогов. Финтех-эксперт и автор популярного Telegram-канала CardReview Андрей Чирков отметил, что обсуждаемое нововведение представляет собой расширение уже существующей практики обмена данными. В частности, аналогичная информация по ИНН (идентификационному номеру налогоплательщика) уже передается в платежной системе «Мир». Это позволяет создавать единый профиль для всех счетов одного человека, открытых в различных банках, что существенно упрощает мониторинг подозрительной активности, например, массового использования счетов или телефонных номеров мошенниками.Кроме того, по словам Чиркова, данное нововведение открывает новые возможности для анализа регулярных поступлений денежных средств. Это поможет выявлять граждан, которые ведут предпринимательскую деятельность без официального оформления — будь то сдача жилья в аренду или оказание услуг с оплатой через банковские переводы. Таким образом, обмен ИНН между банками направлен не только на повышение безопасности, но и на обнаружение предпринимателей, уклоняющихся от уплаты налогов, что является важным шагом в борьбе с теневой экономикой.В конечном итоге, интеграция и обмен налоговыми данными между финансовыми учреждениями создают более прозрачную и контролируемую финансовую среду. Это способствует не только защите клиентов от мошеннических схем, но и стимулирует развитие легального бизнеса, обеспечивая государству дополнительные налоговые поступления и поддерживая экономическую стабильность.В последние годы борьба с финансовыми мошенничествами становится все более приоритетной задачей для российских регуляторов и банковских структур. Одним из ключевых инструментов в этом направлении является требование предоставления ИНН при проведении денежных переводов. Как отметили в Банке России, мошенники постепенно переходят от использования банковских карт к более современным и быстрым методам, таким как Система быстрых платежей (СБП). В Национальной системе платежных карт (НСПК) подчеркнули, что в рамках СБП внедрен специальный механизм маркирования и «подсвечивания» подозрительных операций — Индикатор подозрительных операций (ИПО), который планируется постоянно совершенствовать и расширять.Еще в декабре прошлого года Центральный банк России объявил о намерении обязать все кредитные организации привязывать ИНН клиентов к их банковским счетам. Это нововведение направлено на эффективную борьбу с дропперством — схемой, при которой мошенники используют чужие счета для проведения незаконных операций. Заместитель председателя ЦБ Ольга Полякова уточнила, что требование о наличии ИНН будет распространяться не только на открываемые новые счета, но и на уже существующие, что позволит повысить прозрачность и контроль над финансовыми потоками физических лиц.Таким образом, введение обязательного указания ИНН при операциях в банковской сфере является важным шагом в укреплении безопасности платежных систем и снижении рисков мошенничества. В будущем можно ожидать дальнейшего развития подобных механизмов контроля, что позволит повысить доверие пользователей и обеспечить более надежную защиту их средств. В конечном итоге, такие меры способствуют созданию более прозрачной и безопасной финансовой среды для всех участников рынка.В современных условиях цифровизации финансовых услуг банки сталкиваются с необходимостью более тщательного сбора и обработки данных клиентов для обеспечения безопасности и соответствия нормативным требованиям. При этом финансовые учреждения будут обязаны самостоятельно дополнять и уточнять информацию, необходимую для проведения операций и оценки рисков. Уже сегодня у банков есть доступ к инструментам Федеральной налоговой службы России, которые позволяют получать ИНН клиентов без необходимости напрямую обращаться к гражданам и тем самым не создавать для них дополнительных неудобств. Это значительно упрощает процесс верификации и повышает качество обслуживания. Важно отметить, что такие меры способствуют не только защите интересов клиентов, но и укреплению доверия к банковской системе в целом. Данный материал подготовлен с участием проекта по борьбе с дезинформацией «Лапша Медиа», что подчеркивает актуальность и достоверность представленной информации.Источник и фото - lenta.ru
