В России захотели усилить контроль за открытием банковских счетов мигрантами

Об этом сообщил глава службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля, цитируемый изданием РБК. Ведомства разрабатывают механизм для банков, который улучшит процесс идентификации нерезидентов при открытии ими счетов, так как часто банковские карты, открытые на документы иностранцев, используются для подозрительных финансовых операций, так называемых дропов.

Шабля отметил, что значительная часть дропов принадлежит нерезидентам, около 25 процентов, и часто используются поддельные, купленные или украденные документы мигрантов для оформления карт. В настоящее время в Росфинмониторинге рассматриваются различные варианты реализации механизма контроля, включая создание единого документа для идентификации иностранцев в России или предоставление банкам доступа к базе миграционного учета.

В 2024 году около 10 миллионов клиентов банков РФ перевели средства на карты дропперов, причем чаще всего это были обычные люди, использующие их для онлайн-казино или криптовалюты. Кроме того, в России разрабатывается новая платформа, которая позволит централизованно передавать информацию о подозрительных операциях физических лиц в кредитные организации для блокировки их деятельности. Банк России уже осуществляет онлайн-контроль за транзакциями физических лиц с некоторыми кредитными организациями, однако регулятор может передавать информацию о дропах только до тех банков, у которых они являются клиентами.

Источник и фото - lenta.ru