Названы вызывающие подозрение банков переводы

О возможных подозрительных банковских переводах рассказала адвокат Диана Мангутова, ее слова приводит Ura.ru.

По словам эксперта, внимание банков могут привлечь самозанятые и репетиторы с десятками входящих переводов, продавцы квартир и автомобилей, пенсионеры, отправляющие внукам деньги «на учебу», а также те, кто получает крупные суммы и сразу же их переводит. Кроме того, банки проверяют транзакции с устройств, которые попали в базу злоумышленников.

Поводом для проверки также могут стать смена номера телефона в онлайн-банке или на «Госуслугах», наличие вредоносного ПО на устройстве клиента, смена операционной системы или провайдера связи.

Ранее директор вертикали «Карты» финансового маркетплейса Банки.ру Антон Сергунов сообщил, что российские банки усилили контроль за переводами, из-за чего привычные клиентам операции стали попадать под дополнительные проверки. Алгоритмы оценивают не только сам перевод, но и поведение клиента в целом: частоту операций, суммы и получателей. В результате даже обычные действия стали привлекать внимание организаций. По словам эксперта, полностью исключить риск проверки невозможно, но есть несколько распространенных ошибок, которые чаще всего приводят к блокировкам.

Источник и фото - lenta.ru